10亿私募产品违约,牵出国盈基金庞大资本局

P2P的爆雷潮最近蔓延到了私募基金。

作者:吴华真

来源:独角金融

 

P2P的爆雷潮最近蔓延到了私募基金。

 

先是“阜兴系”旗下意隆财富的多个私募基金爆仓;后又有中精国投踩雷18亿元,实控人外滩控股销声匿迹。

 

独角金融近期从投资人处收到爆料,国盈投资基金管理(北京)有限公司(下称:国盈基金)旗下“国盈西凯私募投资基金六号到十号”(共五期)逾期,国盈基金发出一份致投资人函,要求延期一年,但投资者并不同意,还致信托管方中信证券介入主导并督促基金清算。

 

据国盈基金投资人、国盈基金员工透露,目前警方已经介入对国盈基金及其相关负责人的调查。

 

国盈基金成立于2014年,注册资本1.1亿元,隶属于国盈控股有限公司旗下,拥有私募投资基金管理人牌照,根据公开资料,目前管理的备案私募基金数量达到106个。

 

独角金融(微信公号:uni-fin)从国盈基金的内部知情人士处得知,目前国盈基金的逾期债务规模已达10亿元左右,并且逾期风险并没有得到有效控制。逾期增多的原因,是2018年7月1日以后,私募基金备案相关要求变得更加严格,新的私募产品得不到落地。

 

独角金融深入了解逾期的几个私募项目,发现背后并不简单。

 

 

私募违约展期引爆危机

 

据国盈基金的一位工作人员介绍,此次危机爆发的起因是“国盈西凯私募投资基金七号”(下称:西凯七号)的展期。

 

西凯七号于2017年8月4日经中国证券投资基金业协会备案成立,期限一年,投资于华汽电池(浙江)有限公司(原名“浙江西凯新能源开发有限公司”,下称:华汽电池)股权,投后占所投企业股权比例为5%。

 

华汽电池属于思度控股集团股份有限公司(下称:思度控股)旗下的业务板块之一,主要经营新能源产品、电池、电机、节能材料等开发。2017年8月,华汽电池的10亿Ah动力锂电池工厂项目在浙江丽水正式开工。西凯七号对华汽电池的投资主要是为了推进该项目的落地实施。

 

但在该基金临近到期之时,2018年7月16日,国盈基金单方面给发了一封致投资人函,表示从2018年第二季度开始,由于宏观环境影响,相关动力电池企业现金流情况不理想,产能扩张计划推迟。此外,由于A股市场走弱,导致原收购方多次调低华汽电池项目的股权估值。由于该估值将造成较大损失,且国盈基金长期看好锂电池行业的发展,所以决定延长西凯七号的运行期一年。

 

(图片为国盈基金的《致投资人函》,来自投资者)

 

与西凯七号类似,国盈西凯私募投资基金六号(下称:西凯六号)也同样延期了一年。

 

根据基金合同,西凯六号的计划募集总额为5000万元,存续期限一年,主要通过增资扩股的方式投资于华汽电动车工业有限公司(下称:华汽工业)的股权,获得5%的股权,约定年化收益率为12.5%。

 

(图片为西凯六号基金补充协议,来自投资者)

 

据投资人介绍,西凯六号和西凯七号的投资人与国盈基金方面展开多次谈判,但是双方未能协商一致。一位投资了500万元的秦先生表示,“这个延期一年的方案我们是不同意的,我们也去他们公司问了,但是他们没有人在管这个事情。”

 

 

关键总裁杨睿忻

 

查阅国盈基金的相关资料,发现该公司的架构十分复杂。

 

国盈基金的股东,除了自然人之外,国盈控股和国盈资产管理有限公司(下称:国盈资产)也在股东之列。全国企业信用信息查询第三方服务商启信宝向独角金融分析道,“这种情况属于循环持股,国盈资产对国盈控股的持股相当于为其他股东代持,也就是说,吕晨、黄婷、金如一、白瑾、张楠实际持股比现在看到的股权比例要多。

 

(图片来自启信宝)

 

独角金融查阅资料发现,国盈基金女总裁杨睿忻,虽然未列国盈系股东,但在国盈基金和西凯投资项目中起到十分关键的作用。

 

根据2018年1月6日,国盈基金官方微信号的一篇活动文显示,公司总裁为杨睿忻,但在2017年的思度科技的一篇微信公号推广文章中,思度控股集团的总裁也叫杨睿忻。

 

(图片来自国盈基金、思度科技的官方微信号)

 

在新浪微博上,有实名认证思度控股总裁杨睿忻的微博,其最后一条更新于8月5日。

 

从照片上对比辨认,这国盈基金和思度控股的杨睿忻应该为同一人,国盈基金的一位工作人员证实了独角金融的猜想。“杨睿忻是一位出生于四川的80后,她的真名叫做杨洁,我们公司的行政人员都知道。”这位工作人员说。

 

值得注意的是,华汽工业是华汽电池的控股股东,持股占比85%,两家同属于思度控股集团旗下产业。当初在签订西凯六号基金合同时,为了控制风险,国盈基金与投资者签订了“补充协议”,约定华汽电池的另一持股15%的股东杭州倪林实业有限公司将持有的股份质押给国盈基金,此外,华汽工业也要将25%的股权质押给国盈基金。华汽工业的股东之一华汽投资控股集团有限公司将对该基金承担无限连带责任担保,且在基金投资期限满后承担回购,国盈基金承担次级回购。

 

这一系列股权操作看起来十分复杂,但以杨睿忻在国盈基金和思度控股都担任总裁的情况下,国盈基金投资华汽工业和华汽电池,确实涉嫌自融。

 

根据《证券投资基金法》第七十四条规定,运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行信息披露义务。

 

上海九泽律师事务所合伙人朱敬向独角金融表示,“这种情况属于可能存在的利益冲突或者关联交易,根据《私募投资基金信息披露管理办法》的规定,属于应当披露的信息。否则基金管理人有涉嫌利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益,进行利益输送的禁止行为,应当受到证监会的处罚,严重的将涉嫌刑事犯罪。

 

就西凯六号与西凯七号这两个私募基金而言,国盈基金投资的项目公司华汽电池与华汽工业同样也是其参股的企业,国盈基金占股50%,为其第一大股东。

 

但是独角金融(微信公号:uni-fin)从投资者提供的西凯六号基金合同中发现,国盈基金对此关联交易并没有做出信息披露,提示风险。“事后我们才发现,他们这是私募自融。”投资人秦先生无奈地说道。

 

 

大量资金流向福创控股的项目

 

独角金融发现,除了思度控股的华汽系列项目外,国盈基金还投资了不少福创控股集团的项目公司。

 

根据国盈基金的宣传推介材料,基金投资了绿塑科技、福农供应链管理有限公司、思度控股、华汽集团、华冷物流等项目,通过企业信息查询,这些项目都属于福创控股集团旗下产业。

 

(图片为国盈基金宣传资料,来自投资者)

 

(图片为福创控股集团介绍资料)

 

福创控股集团成立于2014年7月1日,总部位于北京,公司股东为两个自然人张业强与白中杰。福创控股集团主要经营范围为实业投资、农业开发、新材研发、新能源开发等。近几年投资进入了现代农业、大型农业市场建设运营、冷链仓储物流、新能源汽车、农产品电子商务、新能源开发、酒店管理等领域。

 

独角金融查阅工商资料发现,国盈基金的总裁杨睿忻(杨洁)也是福创控股集团旗下公司的高管,查询结果显示杨洁的关联公司有6家,均为福创控股集团旗下企业。

 

(图片来自天眼查)

 

“我也是最近才发现国盈基金、福创控股和思度控股的实际控制人都是张业强和白中杰,他们才是整个资本体系的核心,福创和思度是资产平台,国盈是资金平台,现在相关负责人被警方控制了,目前国盈基金看上去还在正常运作。”一位国盈基金的工作人员介绍说。

 

(图片来自启信宝)

 

这位工作人员介绍,公司高层正在努力想办法跟警方解释,把公司的相关负责人“捞”出来,继续推行项目以回笼资金和减少损失。“好多资深理财经理也是最近才逐渐发现国盈自融平台的很多项目根本经不起考验,大家都不知道怎么办了。”这位工作人员说,他已打算另谋出路。

 

 

厨易时代的募款去哪儿了?

 

上述工作人员认为,国盈投资的经不起考验的项目,其中最为典型的便是厨易时代项目。

 

2018年4月,国盈基金又发布了“国盈厨易一号到四号私募基金”,但是独角金融发现,该私募基金投向的上海厨易配菜有限公司(下称:厨易时代)已经暂停营业。这究竟是怎么一回事?

 

(图片来自中国证券投资基金业协会)

 

厨易时代成立于2010年,从事城市生鲜食品配送服务,形成集平台、城市物流配送、全智能无人售菜与网购提货机于一体的产业链。旗下的厨易智慧微菜场是上海市政府民生实事工程,虽然规模不大,但发展势头强劲。

 

2018年5月,福创控股集团旗下的福农控股有限公司和国盈基金拿下了厨易时代90%的股权,一跃成为第一大股东。但两大股东的入驻,没能给厨易时代的发展添砖加瓦,反而让其业务陷入停滞。

 

 

(图片来自天眼查)

 

8月初,厨易时代官网公告显示,公司暂停运营。独角金融通过多方渠道找到了厨易时代的高管,该高管向独角金融透露,“厨易时代无法经营,是因为占股90%的两大股东答应的资金没到位造成的。”

 

(图片来自厨易时代官网)

 

也就是说,国盈和福创控股集团在接近的时间段内共同参股了厨易时代,又设立了4个私募基金对其进行投资,但是该项目却因为新股东的资金链断裂停止运营。

 

该高管人员表示,“两大股东自己的其他项目出现了很大的问题,资金链断裂,影响到了我们。针对厨易的私募应该是募集到钱了,但是这个钱也没给到我们。公司的创始人、法人、还有持股10%的总经理都不清楚他们的目的和行为,至今没有资金救急,也没有明确结论给到我们经营团队。”

 

这不得不让人怀疑,国盈基金设立国盈厨易1-4号私募基金的目的究竟是什么。

 

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